[NFT News] BAYC 포함, 블루칩 NFT들 대거 강제매각될 수 있다! (feat. BendDAO)

BAYC의 가격은 최근 67 ETH까지 떨어지면서

 

NFT 대출 플랫폼인 BendDAO에서 BAYC 첫 담보 청산이 발생했다.

 

이후, 다른 블루칩 NFT들도 담보 청산 위기에 처했다고 하는데

 

어떤 일인지 같이 알아보자

 

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블루칩 NFT 연쇄 강제 청산 위기에 빠지다!

1. 벤드다오서 첫 BAYC 담보 청산 발생하다!

 

8월 19일, NFT 트레이더 Cirrus의 트위터에 첫 번째  BAYC 청산 경매가 진행된다는 트윗이 올라온다.

 

청산 경매가 진행된 BAYC는 #533이다. 몇 개월 동안 지속적인 NFT 가격 하락과 거래량 감소로 인해 차용인이 NFT 담보대출에 대한 대출금을 상환하지 못하여 해당 청산이 발생되었다.

 

밴드 다오에서 첫 강제 청산 사례인 BAYC #533 모델은 현재 입찰자가 없어서 벤드다오에서 경매 입찰자를 모집하고 있다.

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2. 밴드 다오(BENDDAO)란? 

 

밴드 다오는 NFT를 담보로 맡기면 NFT 가격의 30~40%를 대출금으로 빌려주는 NFT 대출 플랫폼이다.

 

모든 NFT를 담보로 맡길 수 있는 것은 아니다. BAYC, MAYC, 크립토펑크등 7가지의 블루칩 NFT를 담보로 받고 있다. 현재 그들은 총 799개의 NFT 담보를 가지고 있다. 

 

밴드 다오에서는 Health Factor를 이용하여 NFT의 청산 기준을 설정한다. Health Factor가 1 미만이 되면 청산 기준에 부합해 48시간 동안 청산 보호가 들어간다. 예를 들어보면 이러하다.

BendDAO에서 즉시 40 ETH를 빌릴 때 BAYC의 하한가가 100 ETH라고 가정합니다.

가격 하한선이 44 ETH로 떨어지면 NFT 담보 대출의 Health Factor가 1 미만이므로 48시간 청산 보호가 트리거 될 수 있습니다.

Health Factor = (44 * 90%) / (40 + 이자) <1

Health Factor = (하한가 * 청산 임계값) / 이자가 있는 부채.

 

8월 22일, 밴드 다오에서 NFT 청산 기준 변경, 경매기간 단축, 이자율 조정 등 내용이 담긴 새로운 규정이 발표되었다.

 

청산 임계치 90% -> 70% 조정

NFT 경매 기간 4시간 단축

이자율 20% 조정

이는 거래량과 바닥가가 하락하는 NFT 시장의 상황을 반영한 결과인 듯하다. 

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3.  블루칩 NFT들 대거 강제 청산 위기

 

현재 밴드 다오에서는 Health Factor가 1에 임박한 BAYC(1~1.5)만 해도 124개 정도이다.

 

다른 블루칩 NFT들도 청산 위험성이 높은 물량들이 많이 보인다. 이 NFT들이 모두 강제 청산을 당한다면 바닥가의 95%에 경매를 내놓는 밴드 다오에 의해 바닥가가 급격히 무너질 가능성을 배제할 수 없다. 

 

밴드 다오에서는 현재 ETH를 맡긴 사람들에게 지급할 wETH가 빠르게 소모되고 있다고 한다. 밴드 다오 컨트랙트를 보면 이자로 지급될 15 wETH와 15000 ETH가 남아있다고 한다. 또한, 강제 청산당한 NFT들 중 아직 경매자를 찾지 못한 물량들이 347.49 ETH 정도 된다. 전문가들은 밴드 다오가 대출금을 회수하기 위해 5500만 달러 상당의 NFT 청산이 잇따를 것이라고 보고 있다. 

 

이는 전체 NFT 시장과 BAYC 생태계에 큰 위협으로 다가올 수도 있는 것이다. 

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4. BAYC 고래 Franklin의 밴드 다오 대출 상환

 

출처 : @franklinisbored

BAYC 60개를 보유하고 있는 Franklin은 밴드 다오로부터 BAYC를 담보로 대출금 10,000 ETH 이상을 인출한 것으로 유명하다.

 

이는 많은 사람들에게 이슈가 되어, 만약 Franklin이 대출금을 상환하지 못하는 못하는 경우 강제 청산으로 인해 BAYC가 60개나 시장에 나오는 상황을 우려했다. 

 

이후, 다행히 Franklin은 자신의 트윗을 통해 밴드 다오에 모든 대출금을 상환했음을 알렸다. 이러한 Franklin의 사례는 특정 소수의 NFT 고래들이 NFT 전체 생태계를 위험에 빠뜨릴 수 있을 수 있고, NFT 시장 전체에 미치는 영향이 얼마나 큰지 보여주는 사례이다.

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5. 필자의 생각

 

현재 가장 우려되는 점은 밴드 다오에서 강제 청산된 NFT에 대한 경매 입찰자가 적다는 점이다. 무려 347.49 ETH 가치의 NFT들이 밴드 다오 내에서 경매 입찰자를 기다리고 있는 상황이다.

 

강제 청산이 계속되고, 이런 상황이 지속되면 아무래도 밴드 다오에서는 해당 물량을 직접 NFT 마켓에서 파는 현상이 일어날지도 모른다. 그러면, 대량의 NFT들이 시장에 나오게 되고 NFT 블루칩들의 바닥가가 무너지면 NFT 생태계 전체가 위험해질 수 있는 것이다. 

 

밴드 다오에서는 NFT 시장의 빙하기로 인해 8월 22일, NFT 담보대출에 대한 새로운 규정을 냈다. 하지만, NFT 시장의 빙하기가 지속되는 한 밴드 다오의 NFT 대출 플랫폼이 언제까지 유지할 수 있을지 의문이다. 

 

 

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http://www.coindeskkorea.com/news/articleView.html?idxno=81004 

NFT 담보대출 플랫폼 벤드다오, 뱅크런으로 잔고 폭락 - 코인데스크 코리아

8월 23일, 오전 12시에 벤드다오 뱅크런 소식이 들려왔다. 역시.. 버티기는 힘든것 같다. 그렇다면, 연쇄 강제 청산이 일어나는걸까? 

 

 

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여담

밴드 다오... 작성하는데 알아보는데 이해하는데 너무 힘들었다. 애당초 담보대출에 대해 1도 모르던 차라.. Liquidation Threshold 라던가,  LTV라던가, Liquidator 라던가... 너무너무 어려웠다. 정말 어려웠다..

 

 

참고자료

https://www.blockmedia.co.kr/archives/250773

https://www.benddao.xyz/app/auction/available-to-auction

https://thedefiant.io/aztec-proactive-deterrence

https://docs.benddao.xyz/portal/faq/liquidation

https://metfabtech.com/nft/nft-the-mass-liquidation-of-the-bored-ape-yacht-club-is-coming/

https://www.coindesk.com/business/2022/08/19/many-bored-ape-nfts-are-in-danger-of-getting-liquidated-as-borrowed-money-comes-back-to-bite/

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